打着所谓国家平台的旗号，承诺给予高额回报，向被害人介绍所谓“圆梦计划”项目，诱导被害人下载APP向“投资理财平台”充值，先让被害人小额获利，待被害人获取信任、加大投资金额后，使被害人无法提现。注意!这是典型的虚假投资理财类诈骗。
10月中旬，一位79岁的老年客户来到中信银行南京分行辖内扬州江都支行，要求开立个人银行卡。然而在工作人员询问开卡及账户资金用途时，老人却闪烁其词，多次改变说法，且情绪激动要求银行立即办理开卡。老人的异常行为引起了银行工作人员的高度警惕，经过仔细询问，老人透露自己加入的某投资微信群中，有“专家”发布了高回报投资短信，根据短信提示下载APP即可交易与提现。老人先前已通过该控股平台认购“原始股”三万八千余元，预期收益十分可观，本次开卡拟投资同类型“某圆梦计划”。至此，银行工作人员立即判断老人极可能遭遇网络投资诈骗，遂立刻报警。随后，在警方和银行工作人员共同的耐心劝阻下，老人终于醒悟，停止办理开卡业务，表示不再开卡向骗子的账户转账。之后，银行工作人员对老人进行风险提示，解释了这种诈骗的手段和特点，并提醒客户有借投资理财需求去正规银行咨询，切勿轻信陌生投资平台，也不要扫描陌生二维码下载投资理财APP。不要相信所谓的“投资老师”“专家”等虚假信息。
下一步，中信银行南京分行将进一步夯实消保主体责任，扎实推进金融知识常态化教育宣传，提升金融服务水平，为切实提升人民群众金融素养和风险防范意识贡献力量。 |
