近日，中信银行南京分行员工成功识别一起异常取现业务，协助警方现场抓获嫌疑人3人，成功拦截涉诈资金31万元。
9月中旬，中信银行南京分行辖属常州天宁支行柜员接到一男子预约取款电话，要求一次性提取账户20万元资金。柜员热情接听并关心其资金来源及取款用途时，电话那头吞吞吐吐,仅表示资金用于结婚，拒绝告知大额资金来源。柜员以转账更为便利和安全为由，试探性询问为何不通过转账方式时，对方听后明显紧张起来，避而不答。银行工作人员进一步核查分析，该客户取款行为和账户来帐呈现明显异常。
支行立刻采取行动，一方面由柜员在电话中与客户斡旋，回复大额取现需要预约登记后再确定具体取现时间。一方面安排工作人员第一时间向辖区反诈中心汇报，说明可疑情况。
辖区反诈中心高度重视，与支行通力协作，商定由支行通知客户次日下午3点办理取现，届时安排民警出警。支行提前布署，安排好人员分工，全员严阵以待。次日下午1点30分，该男子来到支行，银行确认男子身份后立即向反诈中心汇报。与此同时，支行保安敏锐地发现该男子还有两名同伙，一人走进大厅假装等人，另一人坐在门口车内观望。支行迅速将最新情况反馈给反诈中心，当地公安当机立断增派警力。支行柜员则神态自若地接待该男子，尽力拖延时间。随后，民警火速赶到现场，成功抓获三名嫌疑人员。
经调查，该男子账户内共计31万元资金均为涉诈资金。常州市公安局天宁分局专门送来感谢信，对中信银行员工凭借高度的责任心、慧眼识“诈”的专业素养，成功协助公安抓获犯罪嫌疑人，给予高度的肯定和衷心感谢。 |
